黄庆锋:国内家族办公室要从这三方面打造核心竞争力

2019.09.12


发布 | 中合控股  作者 | 吴文武  市场营销中心  

“国内家族办公室要以自身特点的能力为基点,结合机构背景、团队背景等实际情况,通过构建某一业务领域的突出能力,优质资源整合的能力,获取客户并保持粘性的能力三大方面的能力,最终打造成核心竞争力”,这是中合控股副总裁黄庆锋9月11日在深圳举办的一场行业论坛上发表的观点。  

0.jpg

由TONG、律簇、中财华路商学院、TCGROUP等多家知名机构重磅联合举办的“财富管理细分领域”主题系列论坛(沙龙)自9月5日至26日分别在深圳多地区、多场次举行,该论坛是粤港澳大湾区内高专业度、高知名度的行业研讨论坛,吸引了诸多知名银行、证券、私人银行、律师事务所、家族办公室、财富机构参加。  

今天下午在深圳南山举办了一场分论坛,中合控股、保信家族办公室应邀出席论坛,中合控股副总裁黄庆锋代表公司出席,并发表《国内家族办公室核心能力的打造》主题分享。  

在论坛上,黄庆锋从全球视野出发,分享了国外家族办公室的发展历史及趋势,对国外家族办公室主要运作模式等进行分析,并深入剖析了当前国内家族办公室市场的发展现状。黄庆锋引述最新一份关于中国企业家家族传承白皮书的数据,前几年仅有一成企业家目前已经设立或委托家族办公室助力传承,而现在未设立但会考虑家族办公室服务的企业家比例已经高达63.2%,中国的家族办公室市场未来将呈现一片“蓝海”的趋势。  

目前,中国仍有76%的超高净值客户仍运营家族企业,中国的一代财富拥有者为主,大多为企业家、上市公司股东、投融界和演艺圈成功人士等,部分已将二代优秀接班人提上日程,财富保值与财富传承是他们的首要需求,这就促进了国内家族办公室行业领域的发展。  

黄庆锋认为,家族办公室堪称“皇冠上的明珠”,位居金融产业链的最顶端,往往是很多金融机构、投资界大佬职业生涯的最后一站,但家族办公室对超高净值家族而言,是对一张完整的资产负债表进行全面管理和治理的机构。  

家族办公室的核心价值来自以客户为中心的价值链思考,精准把握超高净值人士及家族在“创富、守富、传富、享富”四大核心目标,结合客户需求及市场现状,从资源与能力、策略与思维两大方面着手构建差异化的服务特征。  

黄庆锋认为,“家族办公室要结合自身特点的能力,方为真正的家办核心竞争力,主要体现在需具备税务策划、婚姻及继承法律专家、资产管理等某一方面有特别突出的能力,整合优质资源的能力以及获取客户并保持粘性的能力三大方面。这些能力并不会从天而降,也并非一成不变,而是与家族办公室机构的自身背景、团队背景密切相关,经过一段时间的积累就能形成自己的核心竞争力。”  

黄庆锋还向嘉宾们分享了中合控股如何依托自身独有的能力去开展家族办公室业务。黄庆锋介绍,保信家族办公室依托中合控股的资管能力、风控能力、专业团队、战略股东等多方面优势,整合各类资源,打造创新组织体系,构建了以“保信全权委托模式”、“跨世代二代培养”两大特色服务,并以独立工作室的模式运营,不仅能为家族客户提供专业服务,同时也能吸引更多行业顶尖私人银行家加入。

网站地图